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A importância do onboarding digital para bancos

Facilidade, segurança e menos burocracia são aspectos que cativam os novos clientes de bancos digitais através de um bom onboarding digital.

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Falar de onboarding digital para bancos hoje é bem mais fácil, podemos dizer que o avanço da digitalização tornou os bancos digitais tão populares quanto os tradicionais. Hoje em dia, ir a uma agência bancária para abrir uma conta é algo totalmente anacrônico para muitas pessoas. Em 2023, uma pesquisa realizada pelo TecBan e pelo Datafolha mostrou que 95% dos brasileiros conectados à internet têm contas em bancos. Destes, cerca de 67% têm contas tanto em instituições com agências físicas quanto bancos digitais e aproximadamente 14% têm apenas contas em bancos digitais. 

Este e outros dados apontam para um mercado financeiro cada vez mais digitalizado, o que exige das instituições superar uma série de desafios. Entre eles, está a necessidade de cativar o usuário pela navegabilidade, transmitindo confiança e garantindo a segurança. 

Nesse sentido, o onboarding digital para bancos tem se tornado uma peça-chave. Este processo, que envolve a integração de novos clientes aos serviços financeiros de forma totalmente online, é a porta de entrada dos usuários ao serviço, além de ser um momento crucial para a análise de dados e para a segurança de todas as operações que serão realizadas posteriormente.   

Por isso, hoje vamos falar das vantagens do onboarding digital para instituições financeiras. Confira!

Vantagens do Onboarding Digital para bancos

Atualmente, o onboarding de clientes transcende formalidades tradicionais, tornando-se um aspecto estratégico da experiência do cliente. Conheça três vantagens práticas do onboarding digital para instituições financeiras:

Experiência do Cliente

Uma das principais vantagens do onboarding digital é a melhoria da experiência do cliente. Processos digitais tendem a ser mais rápidos e convenientes, permitindo que os clientes se cadastrem e comecem a usar os serviços bancários sem a necessidade de visitar uma agência física. Isso se traduz em uma experiência mais agradável e menos burocrática. Os clientes preferem porque podem obter acesso mais rápido a serviços bancários, suporte ao cliente sob demanda e maior conveniência.

Eficiência e Velocidade

O uso de tecnologias avançadas como inteligência artificial e aprendizado de máquina permite que o processo de onboarding seja realizado de maneira mais eficiente e rápida. Verificações de identidade e outras etapas podem ser concluídas em questão de minutos. 

Uma tarefa como verificar a capacidade de crédito de um cliente, quando feita manualmente, pode ser demorada. Implementar uma ferramenta de gerenciamento de risco de crédito pode reduzir o tempo de subscrição pela metade e permitir que os subscritores tomem decisões importantes mais rapidamente.   

Conformidade e Segurança

O onboarding digital também facilita o cumprimento das regulamentações de conformidade, como a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). As tecnologias digitais podem ajudar a garantir que todos os procedimentos legais e regulamentares sejam seguidos rigorosamente, reduzindo o risco de fraude e aumentando a segurança.

Uma ferramenta, várias soluções 

Pensando em todos esses fatores, apresentamos uma nova solução ao mercado: 4all ID. Uma ferramenta de onboarding robusta, segura e simples de usar. Desde a criação da conta e validação inteligente (incluindo análise dos dados de perfil, validação segura e duplo fator de proteção), passando por fluxos específicos para cadastros de pessoas físicas e jurídicas e contando com a garantia de conformidade com o Banco Central e com a LGPD, estamos preparados para oferecer a credibilidade que o seu negócio exige.

Confira os principais diferenciais do 4all ID:

  • Fluxo de validação responsiva 4all – Cada perfil de usuário ativa somente os níveis de validação necessários para checagem.
  • Validação de Documentos – OCR; Captura de dados do documento e Documentoscopia. 
  • Validação de Identidade – Biometria Facial; Facematch; Liveness. 
  • Autenticação – Facial; SMS; E-mail; Dados do dispositivo (Device); Geolocalização. 
  • KYC – Background Check; Listas Restritivas; PEP; Mídias Negativas; Receita Federal. 

Se você quer conhecer todas as possibilidades que temos para potencializar a sua organização, fale com a gente! Na 4all temos um time de especialista e soluções personalizáveis que farão a diferença na jornada de crescimento da sua empresa!

Fontes:

https://medium.com/@augustusphyras/customer-onboarding-creating-accessible-banking-experiences-295d97075b36#id_token=eyJhbGciO[%E2%80%A6]pmPPqU37jujfXYfOouA

https://www.leadsquared.com/industries/banking/digital-onboarding-in-corporate-banking/

https://whatfix.com/blog/customer-onboarding-in-banking/

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