Entenda o que é o Onboarding Digital de Usuário e como ele pode ajudar sua empresa

Você já ouviu falar em onboarding digital? Trata-se de um dos primeiros pontos de contato do público com o seu produto. E  nesse momento ou você surpreende, ou seu cliente vai embora. Como numa série, é preciso que os primeiros capítulos sejam capazes de fazer o público maratonar a atração – e principalmente, que nem sintam o tempo passar.

Muitos bancos e fintechs, quando o cliente acessa pela primeira vez seus aplicativos ou plataformas, disponibilizam telas com orientações para o cadastro, a análise de crédito, abertura de contas, entre outras atividades. É dessa primeira “navegação” que estamos falando. 

Além desse momento ser crucial para a experiência do cliente, ele também envolve camadas de segurança que são importantíssimas e merecem todo o cuidado. Hoje nós vamos falar sobre como a sua empresa pode organizar essa estratégia, quais aspectos levar em consideração, quais os principais cuidados e benefícios. 

Vamos lá? 

Começando do início 

A palavra “onboarding” pode ser traduzida do inglês como “embarcar”. Ao solicitar uma abertura de conta ou novas funções em um aplicativo de serviços financeiros, o cliente precisa passar informações  para um detalhado  processo de verificação cadastral que inclui, por exemplo, a verificação de informações em bancos de dados.

Muitas vezes, esse processo envolve o envio de fotos de documentos e até de selfies. Todo esse conjunto de informações será analisado para avaliar se é seguro e possível atender às demandas do solicitante. 

Esse processo ficou popularmente conhecido como onboarding digital. Nele, tudo é feito de forma remota, com a ajuda de ferramentas tecnológicas, como plataformas online e aplicativos para smartphone. Assim, ele pode ser usado para diversas finalidades como abertura de contas, cadastros, entre outros.

O que poucos sabem é que ele não é apenas uma forma de recepcionar bem os clientes, mas também é um meio de elevar as taxas de retenção e de segurança das empresas.

Como funciona?

Quando falamos de serviços financeiros, o onboarding digital tem como missão garantir que o cliente possa cadastrar os dados pessoais dele da forma mais prática e segura. 

A aplicação de tecnologias, como documentoscopia, reconhecimento facial e background check, chegou para aperfeiçoar a experiência do cliente e a eficiência operacional – desde a fase de captura de informações até a análise completa dos dados e documentos. 

Com o uso desse processo, os clientes não precisam mais perder tempo de deslocamento até agências físicas e nem enfrentar filas de espera, o que garante mais conforto e comodidade. Agora, os usuários são atendidos por meio de canais digitais, que foram desenvolvidos para tornar as ações mais intuitivas e rápidas. 

Se hoje é possível abrir uma conta, contratar serviço de cartão de crédito, utilizar a poupança, fazer transferências e pagamentos, tudo sem precisar sair de casa, isso acontece graças ao onboarding digital!

Em quais segmentos o onboarding digital pode ser realizado?

Esse tipo de solução pode ser aplicada em todos os segmentos. Entretanto, os mais comuns são:

• Bancos e instituições (validação de clientes);
• Marketplaces (validação de clientes e lojistas);
• Serviços de delivery por aplicativo (validação de motoboys e motoristas);
• Empresas de telefonia (validação de colaboradores, terceirizados e clientes).

Como criar e implementar o onboarding digital?

Para criar e implementar o onboarding digital, existem alguns pontos que precisam ser considerados e trabalhados. Em geral, as práticas mais comuns são:

• Analise o perfil dos clientes e levante quais são suas principais dúvidas quanto ao uso das soluções e como seu público se comporta;
• Entenda quais são as dores do seu usuário;

• Faça um mapeamento das etapas que o usuário deve passar;
• Defina como as orientações serão passadas;
• Reduza os pontos de fricção (torne o processo o mais simples possível);
• Mostre o progresso do cliente no cadastro (isso permite que ele veja se será rápido ou demorado e passar a impressão de que já está acabando);
• Garantir a segurança (isso é fundamental para evitar riscos e prejuízos ao negócio. Um  bom onboarding de usuário pode evitar que criminosos acessem os serviços da empresa para cometer crimes, aplicar golpes e fraudes).

Quais são os principais benefícios do onboarding digital?

Entre os principais benefícios dessa estratégia, estão:

• Redução de custos, uma vez que o processo é feito de maneira rápida e automatizada; 
  
  
• Redução de riscos e maior segurança, visto que toda validação é feita com o apoio de ferramentas tecnológicas. Com isso, é possível identificar facilmente indícios de fraudes ou falhas no envio dos documentos. Com as ferramentas certas, fica mais fácil avaliar todos os dados de um cadastramento e respeitar as regulamentações exigidas por lei; 
  
  
• Validação de dados – um dos objetivos do onboarding digital é eliminar retrabalho e burocracia. Assim, esse processo deixa de ser manual para se utilizar de ferramentas de checagem automática. A verificação de dados passa a ser mais rápida, confiável e acontece em minutos, de maneira automática.
  
  
• Mais eficiência – o tempo do onboarding está diretamente ligado à experiência do consumidor. Por isso, quanto mais assertiva e amigável for a solicitação das informações, mais eficiente e rápido será todo o processo. 
  
  
• Melhor experiência para o cliente – os clientes são, cada vez mais, o centro de todas as operações de uma empresa. Portanto, pense em um onboarding criativo, rápido e que minimize o caminho percorrido por cada um. Além disso, gera o estreitamento do relacionamento entre usuário e marca.

Quais os cuidados ao realizar o onboarding digital?

É  preciso considerar que o onboarding digital  pode ser um desafio para negócios que estão iniciando a sua trajetória nesse setor. Assim, é importante fechar parcerias com outras fintechs. 

O objetivo é ter acesso a tecnologias e soluções que agreguem ainda mais valor à sua oferta e à jornada dos seus clientes. Assim, alguns cuidados são indispensáveis para um onboarding digital eficiente. A começar pelo treinamento da equipe: muito embora o trabalho manual seja quase inexistente, ela precisa estar familiarizada com os sistemas e softwares que serão utilizados.

Optar sempre por empresas parceiras renomadas no mercado e com soluções confiáveis, que se adequem ao perfil do negócio, também é muito importante. Aliás, você sabia que nós, da 4all, temos uma API específica para a segurança durante o onboarding digital? 

Com ela sua empresa terá acesso a facematch (captura de selfie vs documento), biometria facial (selfie vs fontes oficiais), tipificação de documento, prova de vida, busca em base da receita federal, busca em bases de compliance e PLD (KYC) e documentoscopia para evitar qualquer tipo de fraude, garantindo transações seguras tanto para sua empresa quanto para seus clientes. 

Demais, não é mesmo?  Se você quer conhecer todas as possibilidades que temos para ajudar o seu negócio a voar cada vez mais alto, fale com a gente! Temos um time supercapacitado e uma plataforma com soluções robustas, seguras e diversificadas que com certeza farão a diferença na sua empresa!